Il Parlamento europeo ha annunciato, in un comunicato stampa del 28 marzo 2023, che le commissioni per gli affari economici e monetari e le libertà civili hanno adottato una posizione comune su un nuovo pacchetto di misure volte a rafforzare la lotta dell’Unione europea contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e l’elusione delle sanzioni nell’UE.

Il pacchetto legislativo comprende:

  • Il “regolamento unico” dell’UE, che contiene disposizioni sul dovere di diligenza nei confronti della clientela, sulla trasparenza dei titolari effettivi e sull’uso di strumenti anonimi, come i cripto-attivi, e nuove entità quali le piattaforme di crowdfunding. Esso comprende anche disposizioni sui passaporti e visti detti “dorati”. Il testo è stato adottato con 99 voti favorevoli, 8 contrari e 6 astensioni.
  • La sesta direttiva relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro, che contiene disposizioni nazionali sulla vigilanza e le unità di informazione finanziaria, nonché sull’accesso delle autorità competenti alle informazioni necessarie e affidabili, quali i registri dei titolari effettivi e i beni conservati in zone franche. Il testo è adottato con 107 voti favorevoli e 5 contrari.
  • Il regolamento che istituisce l’Autorità europea per la lotta contro il riciclaggio di denaro (AMLA), dotata di poteri di vigilanza e di indagine per garantire il rispetto dei requisiti in materia di lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo. Il testo è adottato con 102 voti favorevoli, 11 contrari e 2 astensioni.

Prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo

Secondo i testi adottati, i soggetti obbligati, come banche, gestori di risorse e crypto-asset, agenti immobiliari reali e virtuali o club calcistici professionisti di alto livello, saranno tenuti a verificare l’identità, la proprietà e la struttura di controllo dei loro clienti. Esse dovranno inoltre stabilire tipi dettagliati di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo nel loro settore di attività e trasmettere le informazioni pertinenti a un registro centrale.

Per limitare le transazioni in contanti e criptovalute, i deputati vogliono limitare i pagamenti che possono essere accettati dalle persone che forniscono beni o servizi. Fissano limiti fino a 7.000 euro per i pagamenti in contanti e 1.000 euro per i trasferimenti di criptovalute per i quali il cliente non può essere identificato. Tenuto conto del rischio manifesto di abusi da parte dei criminali, i deputati intendono vietare qualsiasi regime di cittadinanza per investimento (“passaporti dorati”) e imporre controlli rigorosi in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro sui sistemi di residenza per investimento (“visti dorati”).

Unità di informazione finanziaria

Ogni Stato membro dovrà istituire un’unità di informazione finanziaria (UIF) per prevenire, segnalare e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le UIF dovranno condividere informazioni tra loro e con le autorità competenti e cooperare con l’AMLA, Europol, Eurojust e l’EPPO.

Informazioni sui beneficiari effettivi

Al fine di individuare rapidamente i meccanismi di riciclaggio e di congelare i beni, le UIF nazionali e le altre autorità competenti dovranno avere accesso alle informazioni sulla titolarità effettiva, sui conti bancari, sui registri fondiari o immobiliari. Poiché alcuni prodotti sono interessanti per i criminali, i deputati auspicano anche che gli Stati membri raccolgano informazioni sulla proprietà di beni come yacht, aerei e automobili di valore superiore a 200.000 euro, o delle merci immagazzinate in zone franche.

I deputati hanno convenuto che la proprietà effettiva significa possedere il 15% più un’azione, o diritti di voto, o altre partecipazioni dirette o indirette, o 5% più un’azione nell’industria estrattiva o in un’impresa esposta a un rischio più elevato di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

Registri dei beneficiari effettivi

Le informazioni sulla titolarità effettiva contenute nei registri centrali nazionali devono essere disponibili in formato digitale, in una lingua ufficiale dell’UE e in inglese e includere informazioni attuali e passate per un periodo determinato. L’organismo responsabile del registro centrale avrà il diritto di chiedere alle imprese e ai soggetti giuridici tutte le informazioni necessarie per l’identificazione e la verifica dei loro titolari effettivi.

Tali informazioni devono essere aggiornate e messe a disposizione delle UIF, dell’AMLA, delle autorità competenti, degli organismi di autoregolamentazione e dei soggetti obbligati. Il fatto di non fornire dati esatti e adeguati ai registri sarà sanzionato. Gli organismi responsabili dei registri centrali dovranno poter utilizzare una tecnologia adeguata per effettuare le verifiche.

Accesso all’informazione

A seguito dell’ultima decisione della Corte di giustizia, i deputati hanno deciso che le persone aventi un interesse legittimo, come i giornalisti, i media, le organizzazioni della società civile e gli istituti di istruzione superiore dovrebbero poter accedere al registro, compresi i registri centrali interconnessi. Il loro diritto di accesso sarà valido per almeno due anni e mezzo. Gli Stati membri rinnoveranno automaticamente l’accesso, ma potranno revocarlo o sospenderlo in caso di abuso.

L’interesse legittimo si applica senza discriminazioni basate sulla nazionalità, sul paese di residenza o di stabilimento.

L’AMLA garantirà un’applicazione coerente

La nuova AMLA monitorerà i rischi e le minacce all’interno e all’esterno dell’UE e controllerà direttamente specifici enti creditizi e finanziari, classificandoli in base al loro livello di rischio. In un primo tempo, essa sarà incaricata di controllare 40 entità con il profilo di rischio residuo più elevato e presenti in almeno due Stati membri. Sarà scelta almeno un’entità per ogni Stato membro.

Per assolvere i suoi compiti, l’AMLA potrà chiedere alle imprese e ai privati di trasmetterle documenti e altre informazioni, effettuare visite in loco con autorizzazione giudiziaria e imporre sanzioni che vanno da 500.000 a 2 milioni di euro, 0.5-1% del fatturato annuo per infrazioni materiali – e fino al 10% del fatturato annuo totale del soggetto obbligato nel precedente esercizio sociale.

Nella loro posizione sul progetto di legge, i deputati intendono estendere la competenza dell’agenzia all’elaborazione di elenchi di paesi terzi ad alto rischio. I deputati vogliono anche dare all’AMLA il potere di mediare tra le autorità nazionali di vigilanza finanziaria e di risolvere le controversie, sorvegliare e indagare sull’attuazione nazionale del regolamento unico antiriciclaggio, garantire un controllo rafforzato delle autorità di vigilanza nel settore non finanziario e ricevere i reclami degli informatori.

La sede dell’Agenzia sarà decisa nel corso dei negoziati tra il Parlamento e il Consiglio.

Prossime tappe

Il Parlamento europeo sarà pronto ad avviare negoziati sul pacchetto legislativo AML/CFT dopo la conferma in una sessione plenaria di aprile.

gp@giovannellapolidoro.com

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Questo articolo si basa sul comunicato stampa del 28 marzo 2023 apparso sul sito del Parlamento europeo