ACPR e Tracfin aggiornano le loro linee guida congiunte sugli obblighi di vigilanza sulle operazioni e sugli obblighi di segnalazione e informazione a Tracfin
Le linee guida congiunte presentano un’analisi delle normative in vigore e specificano le aspettative dell’ACPR (Autorità di controllo prudenziale e di risoluzione) e di Tracfin nei confronti degli enti finanziari soggetti al controllo dell’ACPR, in materia di individuazione e analisi delle operazioni atipiche e, se del caso, di applicazione di un esame rafforzato per escludere un sospetto o, al contrario, per strutturarlo al fine di garantire la qualità delle segnalazioni di operazioni sospette.
L’aggiornamento di queste linee guida, la cui ultima versione era stata pubblicata nel 2018, si è reso necessario per tenere conto delle evoluzioni legislative e regolamentari, della recente giurisprudenza della Commissione delle sanzioni dell’ACPR, delle osservazioni dell’ACPR sui sistemi automatizzati di monitoraggio delle operazioni e sull’uso dell’intelligenza artificiale, nonché dell’emergere di nuovi rischi legati alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (BC-FT).
Il testo integrale delle linee guida congiunte dell’ACPR e Tracfin é disponibile qui